Die pact Finanz AG ist ein Finanzdienstleister. Wir beraten unsere Kunden in allen Fragen rund ums Geld, seien es Versicherungen, Vermögensanlagen, Immobilien und Finanzierungen unterschiedlichster Art. Seit Gründung der pact wird unsere Haltung und Arbeit unverändert geprägt von dem Grundsatz:

Wir beraten so, als ginge es um unser eigenes Geld!

Unsere Beratungsleistungen vermitteln wir in einem persönlichen Gespräch oder in Seminaren zu berufsspezifischen Finanz- und Vorsorgethemen.  So bieten wir beispielsweise Seminare zu Berufseinstieg, persönlicher Absicherung und Vorsorge, wirtschaftlicher Praxisführung, Praxiswertermittlung und ähnlichen Themen an. Gemeinsam analysieren wir die jeweilige persönliche oder betriebswirtschaftliche Situation und suchen nach Möglichkeiten einer wirksamen Verbesserung. Bei Bedarf und auf Wunsch begleiten wir dauerhaft unsere Kunden in allen persönlichen und betriebswirtschaftlichen Finanzbelangen. Auf Wunsch knüpfen wir für jeden unserer Kunden ein individuelles Netz aus Absicherung, Vorsorge und Vermögensanlage. Dieses Netz ist gespannt über alle Berufs- und Lebensphasen hinweg, persönlich und bedarfsgerecht sowie ortsungebunden.

Unsere individuellen Beratungs- und Vermittlungsdienstleistungen:

• Sicherung der Arbeitskraft und Gesundheit
  Beratung und Vermittlung von Berufsunfähigkeitsabsicherung, Krankenversicherung, Pflegeversicherung und Unfallversicherung
• Rentenmanagement
  Versorgungswerk, Deutsche Rentenversicherung,  Beratung und Vermittlung von Basisrente, Betriebliche Altersversorgung, Zulagenrente, Private Renten- und Lebensversicherungen und Hinterbliebenenversicherungen
• Schutz von Vermögen und Eigentum
  Beratung und Vermittlung von Haftpflichtversicherung, Inhaltversicherung (Hausrat, Praxis, Büro, Kanzlei), Wohngebäudeversicherung, Rechtsschutzversicherung, Kfz-Versicherung und weiteren Sachversicherungen
• Vermögensaufbau
  Beratung und Vermittlung zum Vermögensaufbau durch Investmentfonds, Investitionssparen sowie die eigene Immobilie
• Anlageportfolio
  Beratung und Vermittlung von Investmentfonds und Finanzanlagen als unternehmerische Beteiligungen sowie die fremdgenutzte Immobilie
• Beratung
  Kredit- und Immobiliardarlehensvermittlung, Immobilienvermittlung, Beratung zur Existenzgründung, betriebswirtschaftliche Begleitung, Praxiswertermittlung, Praxisabgabe und Ruhestandsplanung

Es gehört zu unserem Selbstverständnis, dass alle unsere Mitarbeiter ausnahmslos gut ausgebildete Fachleute mit einer beruflichen Qualifikation auf dem Gebiet von Versicherungen und Finanzen sind. Sie verfügen über sämtliche Qualifikationsnachweise und Zulassungen, die sie für eine kompetente Kundenbetreuung benötigen. Zudem besteht bei uns die Pflicht zur ständigen Fort- und Weiterbildung.

Wir legen großen Wert darauf, dass unsere Kunden feste Ansprechpartner haben. In der Regel hat jeder Kunde über Jahre hinweg einen persönlichen Berater oder ein Team, das ihn betreut und seine persönliche und berufliche Situation kennt. So ist eine individuelle und passgenaue Betreuung gewährleistet.

Unsere berufsspezifischen Seminare

In diesen Seminaren erhalten unsere Kunden das erforderliche Basiswissen und damit das Rüstzeug für eine fundierte Entscheidungsfindung.

Diese Seminare finden nicht nur als Präsenzveranstaltungen statt, sondern auch in Form von Online-, bzw. Videoseminaren. Somit ist eine ortsunabhängige Teilnahme möglich. Bei diesen Veranstaltungen behandeln wir berufsspezifische Fragen (z.B. für Mediziner oder Physiotherapeuten), mit denen sich Vertreter dieser Berufsgruppe von Gesetzes wegen beschäftigen müssen. Behandelt werden u.a. die Absicherung beruflicher Risiken sowie die unterschiedlichen Regelungen der gesetzlichen und freiwilligen Altersversorgung und der Vorsorge bei Krankheit, Unfall und Berufsunfähigkeit. Andere Seminare beschäftigen sich mit Fragen der Selbständigkeit und der Existenzgründung, der Praxiswertermittlung, dem Verkauf einer Praxis oder der Ruhestandsplanung.

Wir sind nicht allein, sondern stützen uns auf ein Netzwerk von Experten

In jahrzehntelanger unabhängiger Beratungstätigkeit hat die pact Finanz AG ein weit gespanntes Netzwerk von Experten aufgebaut. Dazu zählen beispielsweise berufsständische Geldinstitute, renommierte Versicherungsunternehmen, Leasinggesellschaften, Investmentgesellschaften und Fondsgesellschaften. Dieses Netz wird durch neu hinzutretende Partner kontinuierlich erweitert. Dabei bleiben Objektivität und Unabhängigkeit von Produktgebern das grundlegende Prinzip unserer Beratung. Für uns zählt allein der Nutzen unserer Kunden.

So funktioniert unsere Vergütung

Für die Vermittlung und Betreuung von Versicherungsverträgen erhalten wir in der Regel Courtagen, die von den Versicherungsunternehmen an uns gezahlt werden. Sie ist in den Versicherungsprämien bereits enthalten und belasten die Kunden nicht zusätzlich. Im Zusammenhang mit der Anlagevermittlung oder –beratung sowie der Immobilienvermittlung erfolgt die Vergütung ausschließlich durch Zuwendungen von Dritten (Produktgeber, Kooperationspartner, Depotbanken usw). Für die Vermittlung von Immobiliardarlehen und Darlehen erhalten wir ein Leistungsentgelt für die erfolgreiche Vermittlung vom Darlehensgeber. Selbstverständlich sind unsere Beratungsdienstleistungen auch gegen individuell vereinbarte Honorare erhältlich.